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Descubren que USA solo investiga algunos crímenes financieros

Según una investigación de Buzzfeed, algunas de las instituciones financieras más grandes del mundo permitieron a delincuentes lavar dinero y se beneficiaron de ello. Los documentos se conocen como 'informes de actividades sospechosas (SAR), que se envían a las autoridades estadounidenses cuando los empleados del banco notan transacciones sospechosas en dólares y se acumulan en la Red de Investigación de Delitos Financieros de USA (sus siglas son FinCEN). Sin embargo, los reguladores a menudo toleran la situación y, en ocasiones, los bancos continúan moviendo efectivo ilícito. Los informes se mantienen en secreto y no se pueden obtener ni siquiera mediante solicitudes de la Ley de Libertad de Información, en una discrecionalidad espantosa. 

A pesar de los amplios poderes de los bancos para investigar a los titulares de cuentas, la investigación de FinCEN Files revela que las principales instituciones financieras a menudo no realizan los controles más básicos de sus clientes, como verificar dónde se encuentra una empresa cuando alguien abre una nueva cuenta. Paul Pelletier, un ex abogado del Departamento de Justicia que una vez dirigió la unidad de fraude de la agencia, dijo: “No se puede presentar un SAR tras otro sin antes violar las leyes de lavado de dinero”. Los lapsos permiten a los grupos criminales esconderse detrás de corporaciones fantasma, registradas sin detalles de identificación sobre su propiedad, y deslizar el producto de sus delitos al sistema financiero global.


"La Financial Crimes Enforcement Network, o FinCEN, es la agencia dentro del Departamento del Tesoro encargada de combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. Recopila millones de estos informes de actividades sospechosas, conocidos como SAR. Los pone a disposición de las agencias de aplicación de la ley de USA y de operaciones de inteligencia financiera de otras naciones. Incluso compila un informe llamado "Kleptocracy Weekly" que resume los tratos de líderes extranjeros como el presidente ruso Vladimir Putin.

Pero lo que no hace es obligar a los bancos a cerrar el blanqueo de capitales.

En los raros casos en que el gobierno de USA toma medidas enérgicas contra los bancos, a menudo se basa en acuerdos amables llamados 'acuerdos de enjuiciamiento diferido', que incluyen multas pero no arrestos de alto nivel. La Administración Trump ha hecho que sea aún más difícil responsabilizar personalmente a los ejecutivos, bajo la mirada del ex vicefiscal general Rod Rosenstein, quien advirtió a las agencias gubernamentales contra el "amontonamiento".

Pero la investigación de FinCEN Files muestra que, después de que fueron procesados ​​o multados por mala conducta financiera, bancos como JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon continuaron moviendo dinero para presuntos delincuentes.

Los pagos sospechosos fluyen en todo el mundo y en innumerables industrias, desde deportes internacionales hasta entretenimiento de Hollywood, bienes raíces de lujo y restaurantes de sushi Nobu. Se filtran en las empresas que fabrican artículos familiares de la vida de las personas, desde la gasolina en su automóvil hasta la granola en su tazón de cereal.

Los archivos de FinCEN exponen una verdad subyacente de la era moderna: las redes a través de las cuales el dinero sucio atraviesa el mundo se han convertido en arterias vitales de la economía global. Permiten un sistema financiero en la sombra tan amplio y tan desenfrenado que se ha vuelto inseparable de la llamada economía legítima. Los bancos con nombres muy conocidos han contribuido a que así sea."

Discrecionalidad

Entonces, ¿qué se investiga?

Los gobiernos sólo investigan cuando tienen un objetivo político con esa pesquisa.

En el caso de USA, sólo se investiga cuando hay una decisión política de atacar a una persona o un Gobierno o una empresa en particular.

Por lo tanto, la discrecionalidad de la investigación se aplica en función de las disputas que realiza la Casa Blanca. 

A veces, con el único propósito de extorsionar a un Gobierno para que rectifique alguna acción o promover un comportamiento diferente en ciert circunstancia o castigar a algún gobernante porque no actúa según los intereses estadounidenses.

Un caso

La investigación de BuzzFeed News muestra que:

** Standard Chartered movió dinero en nombre de Al Zarooni Exchange, una empresa con sede en Dubai que luego fue acusada de lavar dinero en efectivo en nombre de los talibanes. Durante los años en que Al Zarooni fue cliente de Standard Chartered, los militantes talibanes llevaron a cabo ataques violentos que mataron a civiles y soldados.

** La sucursal de HSBC en Hong Kong permitió que WCM777, un esquema Ponzi, moviera más de US$ 15 millones incluso cuando la empresa no podía operar en 3 países. Las autoridades dicen que la estafa robó al menos US$ 80 millones de inversionistas, principalmente inmigrantes latinos y asiáticos, y el dueño de la compañía usó los fondos saqueados para comprar 2 campos de golf, 1 mansión de 7.000 pies cuadrados (650 m2), 1 diamante de 39.8 quilates y derechos mineros en Sierra Leona.

** Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase, American Express y otros procesaron colectivamente millones de dólares en transacciones para la familia de Viktor Khrapunov, el exalcalde de la ciudad más poblada de Kazajstán, incluso después de que Interpol emitiera una Cédula Roja para su arresto. Khrapunov, quien ya había huido a Suiza y que afirma que las acusaciones tienen motivaciones políticas, fue posteriormente condenado en rebeldía por cargos que incluían sobornos y defraudación de la ciudad mediante la venta de propiedad pública.

Los bancos mencionados en esta historia dijeron que no podían comentar sobre transacciones específicas debido a las leyes de secreto bancario. 

Los SAR

Por ley, los bancos deben presentar informes de actividades sospechosas cuando detectan transacciones que tienen el sello de lavado de dinero u otra mala conducta financiera, como transacciones grandes de números redondos o pagos entre compañías sin una relación comercial discernible. Los SAR no son por sí mismos evidencia de un delito, pero el director de FinCEN, Kenneth Blanco, los ha calificado de “vitales para las investigaciones policiales”.

La información de millones de estos documentos se alimenta en una única base de datos, a través de la cual los agentes del orden pueden obtener información financiera detallada con unas pocas teclas. Los archivos FinCEN abren una ventana poco común a este vasto sistema de inteligencia financiera, incomparable en el mundo pero casi desconocido para el público. Los propios RAS se mantienen tan de cerca que el público no puede obtenerlos a través de solicitudes de registros o citaciones, y los bancos no pueden ni siquiera confirmar su existencia.

Durante más de un año, BuzzFeed News y sus organizaciones de noticias asociadas en todo el mundo extrajeron la información de estas decenas de miles de páginas para mapear más de 200.000 transacciones. 

En total, los informes de actividades sospechosas en los archivos de FinCEN marcaron más de US$ 2 billones en transacciones entre 1999 y 2017. Los bancos occidentales podrían haber bloqueado casi cualquiera de ellos, pero en la mayoría de los casos mantuvieron el dinero en movimiento y siguió cobrando sus tarifas.

Libertad de Información

Los informes de actividades sospechosas son redactados por los supervisores de delitos financieros de los bancos, o los oficiales de cumplimiento, que a menudo están estacionados en oficinas remotas y se les deja para dar sentido a una gran cantidad de transacciones con muy pocos recursos, escribiendo SAR con poca investigación o verificación. 

La investigación de BuzzFeed News fue mucho más allá, incluyendo montones de datos bancarios internos, miles de páginas de registros públicos, cientos de entrevistas con fuentes en todo el mundo, docenas de presentaciones de la Ley de Libertad de Información, 5 demandas por registros públicos y solicitudes para 3 tribunales federales. para abrir registros, todo para reconstruir las complejidades de un sistema financiero que está en gran parte oculto.

BuzzFeed News no publica los SAR en su totalidad porque contienen información sobre personas o empresas que no están bajo sospecha, pero que fueron arrastradas por las búsquedas de los bancos. Se está publicando un subconjunto de los documentos, con redacciones, para respaldar la presentación de informes en historias específicas.

Después de que el Departamento del Tesoro recibió preguntas detalladas sobre la investigación de FinCEN Files, la agencia emitió un comunicado diciendo que estaba "al tanto de que varios medios de comunicación tienen la intención de publicar una serie de artículos basados ​​en informes de actividades sospechosas (SAR) divulgados ilegalmente". 

Continuó, "la divulgación no autorizada de RAS es un delito que puede afectar la seguridad nacional de los Estados Unidos, comprometer las investigaciones policiales y amenazar la seguridad de las instituciones y las personas que presentan tales informes". 

La agencia anunció que remitía el asunto al Departamento de Justicia y a la Oficina del Inspector General del Departamento del Tesoro.

2 sistemas legales

En una carta posterior, el abogado general de FinCEN dijo que la divulgación de los RAS puede hacer que los bancos estén menos dispuestos a presentarlos, lo que “podría significar que la aplicación de la ley tiene menos pistas potenciales para detener delitos como la trata de personas, la explotación infantil, el fraude, la corrupción, el terrorismo y la -el crimen habilitado".

FinCEN no respondió a repetidas invitaciones para discutir preocupaciones de seguridad.

El senador Ron Wyden, miembro del Comité de Inteligencia del Senado, que solicitó algunos de estos SAR, dijo que la investigación de los Archivos de FinCEN "refuerza el hecho de que ahora tenemos 2 sistemas de aplicación de la ley y justicia en el país". 

Los carteles de la droga mueven millones a través de los bancos estadounidenses; los pobres van a la cárcel por posesión. "Si eres rico y estás bien conectado, puedes descubrir cómo causar una enorme cantidad de daño a la sociedad en general y asegurarte de que se acumule un enorme beneficio financiero para todos".

Robert Mazur, un ex agente especial federal y experto en lavado de dinero, dijo que hacer público este material "podría mejorar la seguridad nacional, ayudar a futuras investigaciones y alentar a las instituciones a adherirse de manera más consistente a los requisitos de presentación de SAR" y "con suerte conseguirá que la gente que están en una posición de poder para corregir una aparente falla sistémica".